Onze dienstverlening samengevat in vijf stappen:

Stap 1 – Inventariseren

Wij beginnen ons advies met het in kaart te brengen van uw persoonlijke situatie. Hierbij maken wij gebruik van een zogenoemd Klantprofiel. Tijdens deze fase bespreken wij bijvoorbeeld uw wensen en doelstellingen ten aanzien van de lijfrenteverzekering, uw financiële situatie en de wijze van beloning. De door u gegeven informatie vormt de basis van onze analyse.

Stap 2 – Analyseren

Aan de hand van de door u verstrekte informatie maken wij een selectie van mogelijkheden die passen bij uw situatie. Wij vergelijken de offertes van een aantal verzekerings-maatschappijen en/of banken, die naar ons idee het meest aansluiten bij uw wensen. Mocht u een voorkeur hebben voor bepaalde verzekeraars, dan kunnen wij deze op uw verzoek meenemen in de vergelijking. Vervolgens lichten wij de verschillende mogelijkheden toe en geven aan wat naar ons oordeel de voor- en nadelen van de mogelijkheden zijn.

Stap 3 – Advies

Op basis van de inventarisatie en analyse komen wij uiteindelijk tot een concreet advies. In dit advies geven wij exact aan welk product, bij welke verzekeraar of bank en tegen welke condities naar ons oordeel goed past bij uw wensen en doelstellingen.

Stap 4 – Bemiddeling

Op basis van de gemaakte keuze voor een specifiek product zullen wij u voorzien van de benodigde formulieren om de aanvraag te bewerkstelligen. Daarbij zullen wij namens u alle contacten met de verzekeringsmaatschappij(-en) verzorgen. Dit met het doel dat het door u gekozen product op correcte wijze door de verzekeraar of bank wordt uitgevoerd.

Stap 5 – Nazorg

Nadat de verzekeraar de aanvraag heeft afgewikkeld, controleren wij of dit correct is gedaan, conform de ingediende aanvraag. De gegevens en documenten van de aangevraagde verzekering slaan wij op in ons administratiesysteem. Zo kunnen wij u direct helpen wanneer u hierover een vraag heeft. Ook kunt u eventuele wijzigingen aan ons doorgeven.

Tijdsbesteding

Om u goed te kunnen bedienen, moeten wij de nodige tijd investeren. De exacte hoeveelheid tijd hangt sterk af van uw persoonlijke situatie en de gewenste dienstverlening. Gemiddeld neemt het hele traject ongeveer zes uur in beslag.

Beloning

NLPensioen heeft geen contractuele verplichtingen met verzekeringsmaatschappijen of banken en bemiddelt daardoor geheel onafhankelijk. NLPensioen ontvangt van de te kiezen verzekeraar of bank geen enkele vergoeding.

Als beloning voor de advies-, bemiddelings- en onderhoudsinspanningen die wij leveren, brengen wij u een eenmalige vergoeding in rekening ter grootte van € 695,-.

• Deze vergoeding is vrijgesteld van B.T.W.
• De vergoeding wordt pas in rekening gebracht op het moment dat uw aanvraag door de verzekeringmaatschappij is geaccepteerd.
• Indien de verzekering door de maatschappij niet wordt geaccepteerd, of u besluit zelf de verzekering niet tot stand te laten komen, wordt eenmalig 75% van het oorspronkelijke bedrag bij u in rekening gebracht voor de reeds verrichte werkzaamheden.

Persoonlijke gegevens en wettelijk verplichte inventarisatie

Wij verzoeken u uw persoonlijke gegevens en de wettelijk verplichte inventarisatie zo volledig mogelijk in te vullen. Na invulling en verzending begint stap 1 en nemen wij contact met u op om uw wensen en doelstellingen met de vrijkomende verzekering(en) met u door te nemen.

Onze dienstverlening samengevat in drie stappen:

Stap 1 – Analyseren

Aan de hand van de door u verstrekte informatie maken wij een selectie van de mogelijkheden. Wij vergelijken de offertes van een aantal verzekeringsmaatschappijen en/of banken, die aansluiten bij de door u opgegeven uitgangspunten. Mocht u een voorkeur hebben voor bepaalde verzekeraars, dan kunnen wij deze op uw verzoek meenemen in de vergelijking. Vervolgens lichten wij de verschillende mogelijkheden toe en geven aan wat naar ons oordeel de voor- en nadelen daarvan zijn.

Stap 2 – Bemiddeling

Op basis van de door u gemaakte keuze voor een specifiek product zullen wij u voorzien van de benodigde formulieren om de aanvraag te bewerkstelligen. Daarbij zullen wij namens u alle contacten met de verzekeringsmaatschappij(-en) of banken verzorgen. Dit met het doel dat het door u gekozen product op correcte wijze door de verzekeraar of bank wordt uitgevoerd.

Stap 3 – Nazorg

Nadat de verzekeraar de aanvraag heeft afgewikkeld, controleren wij of dit correct is gedaan, conform de ingediende aanvraag. De gegevens en documenten van de aangevraagde verzekering slaan wij op in ons administratiesysteem. Zo kunnen wij u direct helpen wanneer u hierover een vraag heeft. Ook kunt u eventuele wijzigingen aan ons doorgeven.

Tijdsbesteding

Om u goed te kunnen bedienen, moeten wij de nodige tijd investeren. De exacte hoeveelheid tijd hangt sterk af van uw persoonlijke situatie en de gewenste dienstverlening. Gemiddeld neemt het hele traject ongeveer vier uur in beslag.

Beloning

NLPensioen heeft geen contractuele verplichtingen met verzekeringsmaatschappijen of banken en bemiddelt daardoor geheel onafhankelijk. NLPensioen ontvangt van de te kiezen verzekeraar of bank geen enkele vergoeding.

Als beloning voor de bemiddelings- en onderhoudsinspanningen die wij leveren, brengen wij u een eenmalige vergoeding in rekening ter grootte van € 495,-.

• Deze vergoeding is vrijgesteld van B.T.W.
• De vergoeding wordt pas in rekening gebracht op het moment dat uw aanvraag door de verzekeringmaatschappij is geaccepteerd.
• Indien de verzekering door de maatschappij niet wordt geaccepteerd, of u besluit zelf de verzekering niet tot stand te laten komen, wordt eenmalig 75% van het oorspronkelijke bedrag bij u in rekening gebracht voor de reeds verrichte werkzaamheden.

Persoonlijke gegevens en wettelijk verplichte inventarisatie

Wij verzoeken u uw persoonlijke gegevens en de wettelijk verplichte inventarisatie zo volledig mogelijk in te vullen. Na invulling en verzending begint stap 1 en zullen wij, bij tijdige ontvangst, ongeveer een maand vóór de einddatum van uw huidige verzekering een marktverkenning voor u uitvoeren.

U wilt de einddatum van de huidige verzekering uitstellen

Wanneer u de einddatum van uw huidige verzekering wilt uitstellen, is er geen analyse en marktvergelijking nodig. NLPensioen kan dit traject voor u in gang zetten en u actief begeleiden met betrekking tot de hiertoe benodigde formaliteiten. Daarnaast zullen wij de voortgang bewaken en er op toezien, dat de verzekeraar het uitstelverzoek binnen redelijke termijnen afhandelt.

Tijdsbesteding

Om u goed te kunnen bedienen, moeten wij de nodige tijd investeren. Gemiddeld neemt het traject van duurverlenging ongeveer anderhalf uur in beslag.

Beloning

NLPensioen ontvangt van de betreffende verzekeraar geen vergoeding voor deze werkzaamheden. Daarom brengen wij u een eenmalige vergoeding in rekening ter grootte van € 170,-.

• Deze vergoeding is vrijgesteld van B.T.W.
• De vergoeding wordt pas in rekening gebracht op het moment dat uw verlenging door de verzekeringmaatschappij is geaccepteerd.

LET OP: Niet alle verzekeringen en/of verzekeringsproducten kunnen in de bestaande vorm worden voortgezet. NLPensioen heeft geen invloed op de al dan niet bestaande mogelijkheid van verlengen; dit is beleid van de betreffende verzekeraar.

Wanneer verlengen van de huidige polis niet mogelijk is, zullen wij op zoek gaan naar een alternatieve oplossing voor de gewenste verlenging. Dit valt onder bemiddeling.

Uw persoonlijke gegevens

Uw persoonlijke gegevens worden door NLPensioen als strikt vertrouwelijk beschouwd en zijn alleen bedoeld om onze dienstverlening optimaal te kunnen uitvoeren. NLPensioen garandeert u dat uw persoonlijke gegevens op geen enkele wijze aan derden ter beschikking zullen worden gesteld, anders dan benodigd is voor het aangaan van de door u gewenste verzekeringsovereenkomst. Nadere informatie treft u aan in ons privacyreglement.

Woning en financiering

Doelstellingen

Akkoord

In verband met de expiratie van uw lijfrenteverzekering(en) heeft u het volgende aangegeven:

U wilt dat wij u adviseren omtrent de aanwending van het expiratiekapitaal.

Nadere informatie over onze dienstverlening kunt u nalezen in de volgende documenten:

1. Dienstenwijzer NLpensioen
2. Dienstverleningsdocument vermogen NLPensioen
3. Algemene voorwaarden NLPensioen